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逃离华尔街!欧洲四大银行从美国撤资逾2800亿美元

2019-11-27 13:11:53 来源:

    为了摆脱美国银行业对外资投行的监管,欧洲四大投行近三年从美国中间控股公司撤出2800亿美元资产,以应对长期利润挑战。
    四家欧洲中央银行提取了2800亿欧元
    自2016年以来,瑞士信贷(CreditSuisse)、瑞银(UBS)、德意志银行(DeutscheBank)和巴克莱(Barclays)等四家欧洲投行已从美国主要控股公司撤资280亿美元,以实现长期盈利。
    在过去,大型外资银行被迫在美国的大部分业务分离持有中间控股公司(IHC),这些必须符合IHC增强的资本,流动性和压力测试的审慎标准。原因IHC系统的一部分,在应对金融危机之前开发国外贸易商的现象,使用高杠杆和短期资金。
              
    逃离华尔街!欧洲四大银行从美国撤资逾2800亿美元
    (美国对外资银行的监管体系,资料来源: 戴维斯 · 波尔克)
    自四家欧洲银行首次发行账户以来,国际住房委员会的资产在三年内减少了34%以上。同时,IHC的资本增加了近12%。更高的股本和更少的资产的结合进一步降低了银行的收入。
    具体来看,在过去三年中,德意志银行IHC持有资产从2030亿美元下降到了1167亿美元;巴克莱银行IHC持有资产在过去下降了610亿美元;瑞士信贷(Credit Suisse)IHC的资产在过去三年间下降了47%,即1050亿美元;而瑞银在过去三年IHC资产负债表缩减幅度最小,仅减少250亿美元。
    IHC资产下降的部分原因是这些欧洲投行从华尔街“撤退”——它们在美国的业务有所下降,但主要原因是资产转移到了其他实体。同一时期,欧洲投行增加了在美国分行的持股,这些分行依赖母公司的资本,受到美国更宽松的监管。
    批评人士表示,将资产从国际金融控股公司转移到其分支机构,是一种典型的监管套利,将再次使美国纳税人和美联储的机构面临更大风险。 此外,欧洲银行应受到比美国银行更严格的监管,因为它们对美元流动性的需求更大。
                
    但近年来,欧洲银行一再要求美国放松监管政策,表示必须保持和发展在美国的国际业务,继续为美国的经济增长和市场流动性做出贡献,对美国银行业务的海外监管也有重要参考价值。
    欧元区银行面临双重挑战
    今年以来,欧元区银行面临负利率和严格监管下挤压利润空间的双重挑战。欧元区投行普遍表现不佳,甚至面临裁员。
    一方面,欧洲央行在已经是负利率的基础上,于9月份再次下调主要存款利率10个基点,并启动了大规模资产购买计划。 尽管欧洲央行还引入了分级利率制度,以免除部分银行负利率存款的成本,但德国商业银行首席执行官马丁•齐尔克(Martin Zielke)表示,这远远不能弥补负利率的负担。
    另一方面,新的监管政策将出台,或将进一步增加欧元区银行的压力。欧盟委员会11月12日表示,欧盟委员会可能会在6月前对欧盟银行资本制定新的规则,将巴塞尔协议三的改革转变为欧盟法律。欧盟委托的一家欧洲银行表示,欧洲银行可能需要高达400亿欧元(442亿美元)的资本来遵守旨在使全球金融体系更负担得起潜在损失的新规则。
    逃离华尔街!欧洲四大银行从美国撤资逾2800亿美元
    在这种背景下,以德意志银行(Deutsche Bank)为首的欧元区银行今年的表现普遍不及预期。 德意志银行(Deutsche Bank)公布,2019年第三季度净亏损8.32亿美元,而去年同期净利润为2.29亿美元。 投资银行还在今年年初裁员数千人,并计划到2022年在全球裁员1.8万人。
    欧洲央行(ecb)在11月份的一份报告中表示,欧洲银行业利润低迷和投机活动加剧,是欧元区在负利率环境下面临的两大主要挑战。 报告还指出,欧元区银行的盈利能力可能恶化。 过去银行的不当行为给全球银行的盈利能力带来了压力。 尽管在全球金融危机之后,美国银行业受到不当行为的代价尤其沉重,但自2015年以来,欧洲银行业面临的风险更大
    为了降低成本和提高盈利能力,许多业内人士指出,欧元区银行应该合并。欧洲央行(EuropeanCentralBank)副主席LuisdeGuidos表示,我们只有一个货币,我们只有一个监管机构,我们有一个解决方案(机制),我希望我们将来有一个保险存款计划,因此有必要拥有真正的欧元区银行,我认为跨境一体化在不久的将来将是非常重要的。
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